Η Agentic AI μεταμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο οι τράπεζες αντιμετωπίζουν το οικονομικό έγκλημα, προσφέροντας αυτοματοποίηση και βελτιωμένη ακρίβεια . Η Temenos, ένας παγκόσμιος ηγέτης στην τραπεζική τεχνολογία, παρουσίασε το FCM AI Agent, μια προηγμένη λύση που χρησιμοποιεί την τεχνητή νοημοσύνη για την ανίχνευση και την πρόληψη παραβιάσεων κυρώσεων . Αυτό το εργαλείο στοχεύει στη μείωση των ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων και στην αξιολόγηση των ειδοποιήσεων ελέγχου σε πραγματικό χρόνο, ενισχύοντας τις ανθρώπινες δυνατότητες .
Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα της Agentic AI είναι η ικανότητά της να αυτοματοποιεί πολύπλοκες διαδικασίες χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, απλοποιώντας τις εργασίες και βελτιώνοντας την αποδοτικότητα . Πολλές τράπεζες αντιμετωπίζουν προκλήσεις με το κόστος συμμόρφωσης, με πάνω από το 40% των εξόδων να συνδέονται με το προσωπικό λόγω των χειροκίνητων διαδικασιών . Η Agentic AI μπορεί να μειώσει τα ψευδώς θετικά αποτελέσματα, επιτρέποντας την επεξεργασία περισσότερων πληρωμών χωρίς διακοπή και ελαχιστοποιώντας τις χειροκίνητες έρευνες, απελευθερώνοντας έτσι τις ομάδες συμμόρφωσης για να επικεντρωθούν σε περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου .
Η Temenos FCM AI Agent επιτυγχάνει ποσοστά ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων κάτω του 2%, σε σύγκριση με τον μέσο όρο του κλάδου που κυμαίνεται μεταξύ 5-8% . Αυτό οδηγεί σε ταχύτερη επεξεργασία των νόμιμων πληρωμών, μειωμένες χειροκίνητες αξιολογήσεις και βελτιωμένη ικανοποίηση των πελατών . Η λύση είναι ανεξάρτητη από την ανάπτυξη, καλύπτοντας τις ανάγκες των οργανισμών να αναπτυχθούν σε δημόσιο ή ιδιωτικό cloud . Η Agentic AI μπορεί να ενισχύσει τις διαδικασίες KYC και due diligence, επιτρέποντας την ταχύτερη ενσωμάτωση πελατών χαμηλού κινδύνου και την εστίαση των αναλυτών συμμόρφωσης σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου .
Η Temenos συνεργάστηκε με μια ευρωπαϊκή τράπεζα Tier-1 για την ανάπτυξη του FCM AI Agent, διασφαλίζοντας ότι η λύση είναι αποδεδειγμένη και αποτελεσματική . Η Barb Morgan, Chief Product and Technology Officer της Temenos, δήλωσε ότι η νέα λύση βοηθά τις τράπεζες να παραμείνουν μπροστά στις ολοένα και πιο σύνθετες προκλήσεις συμμόρφωσης . Ο Jerry Silva, Program Vice President της IDC, σχολίασε ότι η Agentic AI έχει τη δυνατότητα να βελτιώσει σημαντικά την αυτοματοποίηση και να μειώσει τον φόρτο εργασίας σε ολόκληρο τον οργανισμό .
Ενώ η τεχνολογία εξελίσσεται, οι τράπεζες πρέπει να αντιμετωπίσουν τις προκλήσεις της προστασίας των δεδομένων, τους νομικούς κινδύνους και την αποτελεσματική εφαρμογή της τεχνητής νοημοσύνης . Η υπεύθυνη χρήση της τεχνητής νοημοσύνης είναι απαραίτητη, διασφαλίζοντας ότι η τεχνητή νοημοσύνη είναι εξηγήσιμη και ότι υπάρχει μια ανθρώπινη επαφή στη διαδικασία για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης με τους πελάτες . Η ενσωμάτωση της Agentic AI στις τραπεζικές εργασίες μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικές βελτιώσεις στην αποδοτικότητα, την εμπειρία των πελατών και την ανάπτυξη των επιχειρήσεων .